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潜山农商行2017年信息披露报告

2018-05-24 16:12:00  点击:[]

安徽潜山农村商业银行股份有限公司

二○一七年度信息披露报告

二○一八年四月

目  录

第一节  重要提示-----------------------------------------------------3页

第二节  基本情况简介---------------------------------------------- 3页

第三节  股本变动及股东情况--------------------------------------6页

第四节  董事、监事、高级管理人员和员工情况-------------9页

第五节  公司治理情况------------------------------------------------10页

第六节  股东大会情况------------------------------------------------12页

第七节  董事会报告---------------------------------------------------12页

第八节  监事会报告---------------------------------------------------24页

第九节  重要事项------------------------------------------------------27页

第十节  财务会计报告------------------------------------------------28页


第一节  重要提示

1、本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2、本行二届董事会第十四次会议于2018年5月10日审议通过了本行《2017度信息披露报告》正文及摘要。

3、安徽方之园会计事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。

本行董事长唐国珍保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

第二节  基本情况简介

【法定中文名称】安徽潜山农村商业银行股份有限公司

【法定中文简称】潜山农村商业银行

【法定英文名称】Anhui Qianshan Rural Commercial Bank Company Limited.

【法定英文简称】Qianshan  Rural Commercial Bank

【法定代表人】 唐国珍

【注册地址】安徽省潜山县梅城镇舒州大道1072号

邮政编码:246300  

联系电话:0556-8921487  

传真:0556-8921487

网址:http://www.qsxh.com

【首次注册登记日期】2011年12月31日

【金融许可证编码】B1282H234080001

【企业法人营业执照注册号】340800000103167

【组织机构代码】58886655-X

【主营业务范围】 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理收付款项及代理保险业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

【部门与分支机构设置】

至2017年底,本行设董事长、行长、监事长各1人,副行长3人,总行机关另设三大类13个部室。其中营业部、市场营销部、资金营运部属前台经营部门;业务管理部、授信管理部、电子银行部、财务会计部、资产管理部属中台管理部门;人力资源部、综合办公室、审计与稽核部、合规管理部、安全保卫部属后台服务部门。

本行下辖一个营业部,37个支行,2个分理处,机构总数40个。

安徽潜山农村商业银行各支行分布一览表

序号

机构名称

营业场所地址

办公电话

1

总行营业部

潜山县梅城镇舒州大道1072号

0556-8932162

2

黄柏支行

潜山县黄柏镇叶河村仙石组

0556-8558021

3

塔畈支行

潜山县塔畈乡塔畈村

0556-8538229

4

官庄支行

潜山县官庄镇开发区

0556-8651228

5

槎水支行

潜山县槎水镇油坊街

0556-8642312

6

源潭支行

潜山县源潭镇源潜路22号

0556-8451379

7

余井支行

潜山县余井镇余井街中段

0556-8350109

8

龙潭支行

潜山县龙潭乡杜埠街

0556-8381020

9

水吼支行

潜山县水吼镇开发区

0556-8154227

10

五庙支行

潜山县五庙乡政府北侧

0556-8181047

11

黄铺支行

潜山县黄铺镇黄铺街中段

0556-8256342

12

痘姆支行

潜山县痘姆乡政府西侧

0556-8261806

13

王河支行

潜山县王河镇二里半街

0556-8246353

14

黄泥支行

潜山县黄泥镇街道(食品站对面)

0556-8341342

15

城关支行

潜山县梅城镇南岳路778号

0556-8921427

16

梅城支行

潜山县梅城镇潜阳路454号

0556-8930310

17

油坝支行

潜山县油坝乡油坝街1号

0556-8444258

18

天柱山支行

潜山县天柱山镇野寨街87号

0556-8142052

19

后冲支行

潜山县官庄镇日光村

0556-8518420

20

逆水支行

潜山县槎水镇中明村

0556-8686006

21

龙关支行

潜山县槎水镇龙关村

0556-8548262

22

双峰支行

潜山县源潭镇结缘街

0556-8453581

23

棋盘支行

潜山县源潭镇王家闸街

0556-8491024

24

三妙支行

潜山县源潭镇三妙村

0556-8471712

25

青楼支行

潜山县余井镇原青楼乡政府

0556-8360808

26

岭头支行

潜山县余井镇黄岭村

0556-8370612

27

古井支行

潜山县黄铺镇百罗村

0556-8211139

28

牌楼支行

潜山县黄铺镇原牌楼乡政府北侧

0556-8221306

29

桂店支行

潜山县王河镇桂店街

0556-8287201

30

太平塔支行

天柱山路999号商业广场2号楼1层

0556-8975311

31

罗汉支行

潜山县梅城镇高集村

0556-8953218

32

新村支行

梅城镇学府路E6号

0556-8931046

33

河街支行

潜山县梅城镇南岳路547号

0556-8921464

34

南岳支行

潜山县梅城镇南岳路643号

0556-8922032

35

城北支行

潜山县梅城镇潘铺村

0556-8961403

36

潜河支行

综合经济开发区皖潜大道

0556-8928832

37

潘铺支行

潜山县梅城镇舒州大道199号

0556-8965793

38

利民支行

梅城镇幸福路碧荷园小区东侧

0556-8934901

39

横中分理处

潜山县水吼镇横中街中段

0556-8154227

40

王河老街分理处

潜山县王河镇农贸街

0556-8246355

第三节   股本变动及股东情况

2017年底本行股本金总额32828.08万元,股东总数498户。其中企业法人23户,股本额20450.73万元,占股本总额的62.30%;自然人475户,股本额12377.35万元,占股本总额的37.70%。职工自然人入股3143.40万元,占股本总额的9.58%,控制在规定的比例10%以内。单个最大自然人股东王新明持股600.00万元,占股本总额的1.83%;单个最大金融机构法人股东安庆农村商业银行股份有限公司持股1820.00万元,占股本总额的5.54%;单个最大非金融机构法人股东为潜山万达门窗有限公司、芜湖市成林新型材料有限公司和安庆发投环保科技有限责任公司,分别持股3280.00万元,各占股本总股额的9.99%。最大十户自然人股东持股3185.40万元,占股本总额的9.70%;最大十户法人股东持股17712.00万元,占股本总额的53.95%。本年度发生股权转让7笔517万股,占总股本的1.57%。

本行前十名法人股东名称、持股额、持股比例如下:

序号

股东名称

持股数(万股)

总股本占比%

1

潜山万达门窗有限公司

3280.00

9.99

2

芜湖市成林新型材料有限公司

3280.00

9.99

3

安庆发投环保科技有限责任公司

3280.00

9.99

4

安庆农村商业银行股份有限公司

1820.00

5.54

5

潜山县恒昌塑钢制品有限责任公司

1420.00

4.33

6

安徽三彩工贸有限公司

1380.00

4.20

7

潜山县普祥商贸有限公司

1012.00

3.08

8

安徽泽州建设有限公司

840.00

2.56

9

安徽华业纺织有限公司

700.00

2.13

10

潜山县大昌装饰有限公司

700.00

2.13

合计

17712.00

53.95

本行持股份100万以上自然人股东名称、持股额、持股比例如下:

序号

股东姓名

持股数(万股)

总股本占比%

1

王新明

600.00

1.83

2

王徐贤

500.00

1.52

3

陈智

333.20

1.01

4

范著

301.00

0.92

5

戴宏伟

282.00

0.86

6

甘国顺

280.00

0.85

7

汪友明

280.00

0.85

8

汪赞

230.00

0.70

9

杨来斌

200.00

0.61

10

汪墨可

190.00

0.58

11

余才红

179.20

0.55

12

王徐志

170.00

0.52

13

余汪明

140.00

0.43

14

张琼

140.00

0.43

15

孙媛媛

140.00

0.43

16

李八一

140.00

0.43

17

李敏

130.00

0.40

18

周玉容

102.00

0.31

19

严正龙

100.00

0.30

20

胡九红

100.00

0.30

21

王诗坛

100.00

0.30

合计

4637.40

14.13

(四)持股5%以上的股东情况

潜山农村商业银行企业法人股东为23户,持股金额20450.73万元,占股本总额的62.30%,其中持股比例超过5%的企业法人4户,分别为潜山万达门窗有限公司持股3280.00万元,占股本总额的9.99%;芜湖市成林新型材料有限公司持股3280.00万元,占股本总额的9.99%;安庆发投环保科技有限责任公司持股3280.00万元,占股本总额的9.99%;安庆农村商业银行股份有限公司持股1820.00万元,占股本总额的5.54%。

1.潜山万达门窗有限公司注册资本人民币3000万元,法定代表人储浩,地址:安徽省安庆市潜山县综合经济开发区迎宾大道。公司主要经营范围:塑钢门窗、铝合金门窗、断桥隔热门窗及各种建筑门窗;铝型材、人防门、防水门、防盗门、套装门、高中低档厨卫门、卷帘门;五金及小家电、玻璃幕墙、室内外建筑装饰工程设计、施工;各种给排水管及中空玻璃、钢化玻璃生产、安装、销售。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。

2.芜湖市成林新型材料有限公司,注册资本人民币1000万元,法定代表人房成林,地址:芜湖高新技术开发区纬十路。公司主要经营范围:电池材料生产、销售、研发及技术咨询。

3.安庆发投环保科技有限责任公司,注册资本人民币9771万元,法定代表人朱桂林,地址:安庆市龙山路建南村1号楼南楼。公司主要经营范围:环保设施项目投资、建设;环保科技咨询。

4.安庆农村商业银行股份有限公司,注册资本人民币5.398亿元,法定代表人韦道德,地址:安庆市集贤南路40号。公司主要经营范围:吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事银行卡业务、代理发行、代理兑付,承销政府债券;买卖政府债券、金融债券、企业债券、从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务,经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

第四节  董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、现任董事、监事、高级管理人员的基本情况

姓名

姓别

年龄

学历

在本行担任职务

任职单位名称

职务

唐国珍

52

本科

董事长

潜山农商行

董事长

方冰

49

本科

董事

潜山农商行

董事、行长

叶绍宏

49

大专

董事、副行长

潜山农商行

董事、副行长

张钦平

55

本科

董事

安庆农村商业银行

监事长

汪涛

48

中专

董事

潜山县大昌装饰有限公司

总经理

余乐水

53

本科

独立董事

安徽天柱律师事务所

律师

徐旭东

51

大专

监事长

潜山农商行

监事长

吴敏

48

本科

副行长

潜山农商行

副行长

汪跃明

53

大专

监事

潜山农商行

经理

华文亮

58

研究生

监事

安徽华业化工有限公司

董事长

范著

54

高中

监事

安徽省北斗工贸有限公司

董事长

葛胜节

55

大专

监事

潜山县中怡贸易公司

总经理

陈正苗

61

大专

监事

个体户

个体户

余本胜

50

高中

监事

房产中介

个体户

二、本行员工情况

截至2017年末,本行正式员工404人。按文化结构分,大专及以上员工共331人,占比81.93%;按职称结构分,中级及以上职称人员共90人,占比22.28%。

第五节  公司治理情况

一、公司治理的概况

报告期内,本行严格按照《公司法》《商业银行法》《股份制商业银行公司治理指引》和《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》等相关法律法规,结合本行实际情况,不断完善公司治理结构,提高信息透明度,保护存款人利益,为股东创造价值,勇于承担社会责任。本行建立了股东大会、董事会、监事会、高级管理层机构为主体的组织架构,股东大会、董事会、监事会分别制定了相应的议事规则,形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构,按《公司章程》规定,各层级在自己的职责权限范围内,各司其职,各负其责,确保了本行的规范运作,未发生违法违规情况。

(一)关于股东与股东大会

报告期内本行召开的股东大会严格按照公司章程等有关规定履行了相关法律程序,股东大会由律师出具法律意见书。

(二)股东与公司

本行的股权结构较分散,大股东不存在超越股东大会直接或间接干预本行的经营和决策活动的情形,没有占用本行的资金为其担保或为他人担保,在人员、资产、财务、机构和业务方面与本行明确分开。

(三)关于董事与董事会

本行董事严格遵守其公开做出的承诺,忠实、诚信、勤勉履行职责。

董事会按照《公司法》《商业银行法》和《股份制商业银行公司治理指引》等有关法律法规的要求,致力于进一步健全公司治理制度,完善公司治理结构,认真履行章程赋予的工作职责,忠实执行股东大会通过的各项决议。不断提高董事会决策的科学性,领导各专门委员会按照相应的工作细则开展工作,充分调动和发挥经营管理层的积极性,在加快与现代商业银行接轨步伐方面取得了一定成效。

(四)关于监事和监事会

本行监事会按照法律法规及公司章程规定,认真履行股东大会赋予的职责,紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程的合规性、合法性和风险性等工作重心,对本行经营活动以及高管人员履行职责的合法合规性进行监督,维护本行及股东的合法权益。

(五)关于利益相关者

本行能够充分尊重和维护员工、客户等其他利益相关者的合法权益,共同推动本行持续、健康的发展。

(六)关于信息披露

本行严格按照银监会印发的《商业银行信息披露办法》(银监会令2007第7号)不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性,并确保所有股东都有平等的机会获得信息,本行能够严格按照有关规定,及时披露大股东的详细资料和股份变化情况。

二、独立董事和外部监事履行职责情况

本行设立了1名独立董事和5名外部监事,报告期内,独立董事和外部监事本着对全体股东负责的态度,履行诚信和勤勉义务,切实维护本行整体利益和广大中小股东的合法权益,为董事会、监事会科学决策起到了积极作用。

三、本行的决策体系

本行的权利机构是股东大会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能,高管人员受聘于董事会,对日常经营管理全面负责,本行实行一级法人体制,各支行均为非独立核算单位,其经营活动根据总行授权进行,并对总行负责。

四、激励与考核机制

本行按章程及安徽省农村信用社联合社相关规定及要求建立了员工薪酬及考核机制,员工薪酬与本行的经营效益和个人工作贡献相挂钩,定期考核。

第六节  股东大会情况

2017年11月15日,召开了安徽潜山农村商业银行股份有限公司2017年度股东大会。会议应到股东498人,代表投票权32828.08万票,其中因股东在本行授信逾期及股权质押等因素扣除表决权13881万票,实际有效总票权18947.08万元票。当天实际出席会议的141名股东(或代理人)共计持有股份14791.13万票,所持投票权占有效票权总数的78.07%。大会以举手表决的方式,审议通过了《董事会工作报告》《监事会工作报告》《2016年财务决算2017年度财务预算报告》《2016年度利润分配方案》《2016年度股金分配方案》《潜山农村商业银行章程修正案》等议案并形成了决议。潜山农村商业银行2017年度股东大会实行律师见证制度,由安徽天柱律师事务所律师进行了全程现场见证,并出具了法律意见书。

第七节  董事会报告

一、报告期内整体经营情况回顾

2017年,董事会认真履行公司章程赋予的职责,忠实执行股东大会会议决议,指导、督促经营层实施董事会发展战略规划,团结和带领全行员工进一步加大工作力度,各项业务继续保持良好发展态势。报告期内本行主要经营情况如下:

各项存款持续增长。年末各项存款余额75.27亿元,较年初净增4.20亿元、增幅达5.9%,县域存款份额32.46%、

信贷投放力度增强。全年累计投放贷款72.63亿元,年末各项贷款余额42.99亿元,较年初净增4.18亿元、增幅为10.77%,县域贷款份额39.70%、

资产质量逐步好转。年末不良贷款余额2.65亿元,不良贷款占比6.18%,较年初上升2.39个百分点。

经营效益稳步提高,抗风险能力持续增强。全年实现各项业务收入44603.86万元,净利润6650.91万元。年末呆账准备余额36321.85万元,贷款损失拨备覆盖率为189.07%,拨贷比为8.45%,资本充足率达到13.85%,核心资本充足率12.73%。全年无经济案件、无安全事故。

二、报告期内的财务经营情况

1、主要利润指标情况:            

     单位:万元

项目

2017

一、营业收入

44603.86

二、营业支出

35342.53

三、营业利润

9261.33

加:营业外收入

97.47

减:营业外支出

175.95

四、利润总额

9182.85

减:所得税

2531.94

五、净利润

6650.91

2、投资回报类指标情况:

项目

2017

股东权益

67869.62

每股净资产(元)

2.07

每股净收益(元)

0.20

净资产收益率

10.16

单位:万元、%

(一)报告期内营业收入情况

1、营业收入构成情况:

单位: 万元、%

项目

2017

占比

利息净收入

27429.27

95.09

手续费及佣金净收入

95.55

0.33

投资收益

1251.96

4.34

其他业务收入

69.07

0.24

合计

28845.85

100

2、本行提供的金融产品与服务,主要包括存款、贷款、银行卡、代收代付及其他中间业务等。报告期内各项业务均实现了较快的增长。

3、本行在核准的经营范围内依法合规地开展各项业务经营活动,贷款业务、债券投资业务、同业存放以及结算、代理业务等为收入的主要来源。

三、本行主要业务数据摘要

(一)报告期末,前十名贷款客户情况

单位:万元,%

客户名称

年末贷款余额

占贷款总额比例

占资本净额比例

安徽天柱山旅游发展有限公司

6800.00

1.58

9.21

安徽建钢集团有限责任公司

3750.00

0.87

5.08

安徽恒华大酒店有限公司

2600.00

0.60

3.52

安徽奥力欣生物科技有限公司

2400.00

0.56

3.25

潜山县大毛木业有限公司

2350.00

0.55

3.18

涡阳县第二中学

2250.00

0.52

3.05

潜山金煌贸易有限公司

2250.00

0.52

3.05

安徽省潜山县正和机电设备有限公司

2240.00

0.52

3.03

安徽甬安雨具有限公司

2150.00

0.51

3.01

安徽省潜山县第八建筑安装工程有限公司

2000.00

0.47

2.71

合计

25411.96

6.55

37.1241

(二)报告期末,贷款主要行业分布情况(贷款投放前五类)

                                       单位:万元,%

行业

年末贷款余额

占贷款总额的比例

制造业

115524.42

26.87

批发和零售业

104455.97

24.30

农林牧渔业

93254.76

21.69

建筑业

33703.95

7.84

居民服务、修理和其他服务业

31731.58

7.38

合计

378670.68

88.09

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年末e际ily: 卍失专项准备金总额的比例

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<">——净额比例

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<">3632r style="page-break-i-r"topop" widtB t: mfont8嘟m策及nnone; border-right: windt2.wtext 1pt solid; padding-top: 0cm">

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资产总472872m: 0cm; p 资2pt增加16145 paddi45p全部非26pt">资产/常类443863 paddi45e注类28721 paddi45/级类89 paddi45e疑类102 paddi45/失类97 paddi45pt">

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资产n="bottom" 6.3pt">

资产总2t8m: 0cm; p 资2pt减少189 paddi45不良非26pt">资产e非26pt">资产 ht: 26pt">资产; 不良抵债资产38m: 0cm; p不良应收利息31m: 0cm; p不良 <应收219 paddi45pt">

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资产 te清收t度45pt">

退出lig划; pe列t26pt">退出lig划 tet-fam不予任何形式6pt"26p45pt">

资产45pt">

现有明显险45ptt">

不优于e非关联i同类交易6pt"件t>

生26pt">业务45pt"> 鉴国内外商业银="0先进 te险管>

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有效防范td> 解面临 te险45pt">

45拆 45/资等业务时; p由于e户违约或资6p下降0 b银="0造成损失tex=性d>收益 ten确定性45pg="026p用险ndent存在于ly: 45同p 45债券/资add票据/兑及="0f函等f内存外业务45pt">

织t构45pg="0建立了分工<>织t构:董事tom:设x联交易 制委员会 <险 >业务风险 oidtyle施授26p审批委员会/体审批与授权审批相结<>pt"26p 批模式pt">xt-i45l整6pt">结构45优 资产质量为目标e 加t宏观bo济形势tex析与研判; 逐步将<险 >x础 >pt"制p施ndent如m::tt"><>结构 tel整d>优 45p继续坚持p><别对待; 有6"压” te26pt">规模tex稳xt-ind; p科e把握26pt"><>结构l整力度tyl>"0fam45on户45担645/限45产品等多维度l整d>优 6pt">结构; 防范/中度险45pt">x础 >业务>pt"> 析tyl结<险预警<6pt"><查avoidtyle出现险征e te26pt">资产采取<险 释补救"施45pt">88截至华文仿宋; g="0f内外加权风险资产evalig482415.26 paddi45p其; f内加权风险资产481655.72m: 0cm; pe比99.84%曍外加权风险资产为759.54 paddi45pt">

pt《商业银="0:作险 >

pt全面覆盖; heightyli我"0fam务>both"管>pt全部流程td> 个环节"章<循; 有规可构 了防范操作险tex度屏障45pt">

> <45健e操作险 >pt"作险 >

> <45加t"作险 控t度45p 能部门密切 测险tex avoidtyls/触d>使用="0l产 te记s进="0安e 控tyls 账45pt">

> <45完善离岗 tig制度45p /="0="0长456pt">x户bo>

> <45强化操作险 >

> < 华文s; g="0an>生pt市场险管>

确6"g="0具备充足流e性应s不利>pt市场"件t 45p严格文资产负债">操作l程tyl强化存ly: >

宏观"span 法l的其影响tt">

<稳ig求进”将:为今2pt.09稳定性; pe强l控 te针 /45灵活/45前瞻性; p继续实积极6pt财"sp稳健6pt货币<抗胀”为p><稳t-ind”5p时适度l="0预调微l; p综 va运用多种货币<量合>结构; 有效防范td> ty

小额ly: lign之间6pt相互竞争日益加t; p潜山县域 bo济快i 展2吸收了 <银="0fa断t潜山增设th"2am网点ls/"0现有客户资源将会 成很强 tex击45pt">

稳健e推l融创新等45p银 to将进一:推lly: >

both"目标如m::tt">

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> <2pt; p潜山农商行工作6pt"体思是:继续围绕e方建设td> t展6pttetyl牢固树立科e t展观; 进一:变6both"险; pe现潜山农商行更好更快 展45pt">

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> <为e现上述>both"目标tyl重点在以下几个"面着力:; height: 36.3pt"> font26pt">

> 小t-fam45体工<户45种养n大户等"农业valig主打市场 t特色; ; height: 36.3pt"> font26pt">

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> l核tyl>严治="045pt">维护存: 人d> <利益 关者tex益45p华文sl事to共召开5次to议tylindent内容如m::t">《安徽潜山农 业银="0l份有限0align章程》; pe徽潜山农 业银="02017pt.实现tex利润拟按下列顺序进="0分配:t"> right: windowtexttyle="border-bo32style="border-bottom: medium none; border-left: medium n6wind2.="border-bottom: windowtext 1pt solid; border-left: windowt6wind 税后利润te20%"> right: windowtexttyle="border-bo3 style="border-bottom: medium none; border-left: medium n6wind3.="border-bottom: windowtext 1pt solid; border-left: windowt6wind eptl本te6%向l东t配现l利;; height: 36.3pt"> right: windowtexttyle="border-bo3 style="border-bottom: medium none; border-left: medium nright4.="border-bottom: windowtext 1pt solid; border-left: windowtrighto上述t配后剩怃分作为ept.an>配利润pt"> font26pt">全体f东 tex益发挥了较好6pt监督作645pt">pt发展; p 升了pg="0 pt管>内外部形象45pt">其m:设xtig委员会积极支"45/导e部xtig部门开展 tig稽核t作45p监事to利用 tig稽核tt5过现场 0非现场稽核检查; 依法监督检查了pg="0依法运作宋">8开展重ent岗位e=ly离任审tig45多措e举提升制度 pt"文s等工作le面了解d>掌握全="0 tex部控制制度 pt建设td>务<展"avoidtyl5过监督45评价内部控制有效性d>fam务>both"过程中制度"文效力 te审tig活动; p 示重点险领域 pt薄弱环节45总="0 关部门修订完善内 制度; 进一:采取<险防范措施发挥了重ent作645pt">险 > 施e 发意见d>提出建议tyl督促推lpg="02项制度 pt建设; p ese开le力支"配合both" >both"avoid华》《5"nt-银 局检查意见书》《5"银 局检查整改宋">8《2017ptam45n季度va规<险 >案件项治>

pg="045章程》6pt规定tyl规范运作45依法决an 45依法管>lign章程6pt规定履="0f责; 不存在违反法律45法l45pg="045章程》或损害"g="0及l东t益6pt"0fa45ptt"> 润稳:t-ind; p给l东t造了良好6ptbo济"益45pbo="border-bottom: windowtext 1pt solid; border-lcolording-top: 0c="text-align: right2徽方之园="border-bottom: windowtext 1pt solid; border-lcolording-top: 0c="text-align: rightito计师事务所 tig的ipt.l务 华真实反映了pg="0 ptl务 oid资产te收购45让45管>现有内幕交易6pt"宋">88tt">88tt">险 > font26pt">88t">资产te收购45管>生45ptt"> font26pt">