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潜山农村商业银行小微企业简易开户公告

2021-12-02 08:45:10  点击:[]

尊敬的客户:

为优化小微企业银行结算账户服务,有效解决小微企业开户难问题,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号)、《企业银行结算账户管理办法》(银发〔2019〕第41号)等相关法律规定,现将我行小微企业简易开户服务内容公告如下:

一、适用范围

小微企业(小微企业的划分标准为符合国家市场监管局小微企业库企业判定的小微企业及个体工商户)申请开立基本存款账户,本行提供简易开户程序供小微企业选择办理。

简易开户的小微企业账户,开户初期暂不开通非柜面支付功能,小微企业确有非柜面需求的,可申请开通网银等非柜面渠道办理日累计不超过0.5万元的非柜面业务,也可通过柜面正常办理资金收付,还可开通公共事业缴费(包括缴纳税款、社保以及水、电、燃气、暖气、通信及其他公共事业费用等)非柜面支付功能,且不受上述额度限制。

二、提供资料

(一)营业执照;

(二)法定代表人(或单位负责人)有效身份证件,法定代表人(或单位负责人)授权他人办理的,还应出具法定代表人(或单位负责人)的授权书及被授权人的有效身份证明文件;

(三)公司公章及印鉴章;

(四)客户自主提供的其他资料以及其他监管部门要求的资料。

、开户流程

(一)小微企业开户预约及咨询

1.小微企业可通过电话预约申请开户,或直接前往本行网点申请开户,经网点审核后符合小微企业简易开户条件的,小微企业携带前款列明资料在柜面办理开户业务,各网点原则上应于当日完成银行账户开立手续。

2.“安徽农金电子银行”微信公众号-微服务-企业服务-预约开户,本行于小微企业提出开户预约当日至迟下一个工作日与小微企业联系。

(二)客户身份核实

我行将审核开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与身份证明文件所属人的一致性、企业开户意愿的真实性,于开户10个工作日内对简易开户程序开立的银行账户主动实施上门核实等增强型尽职调查程序,合理设定账户功能。客户在10个工作日内如不配合进行尽职调查或经过尽职调查后仍无法排除客户可疑开户行为的,我行有权对账户采取只收不付交易控制措施。

小微企业同意开户初期不开通非柜面业务或执行非柜面业务低限额管理的,适用简易开户程序,本行网点通知小微企业可在2个工作日内,携带规定的客户资料到相关营业网点办理开户业务。

、资费标准

对于小微企业及个体工商户在本行开立的首个银行结算账户,本行100元/户收取开户手续费其他与账户服务相关收费请参见本行金融服务指导价目表及《潜山农商行小微企业和个体工商户降费项目明细表》

、办理时限

在开户申请资料符合要求的前提下,我行将为企业开立银行账户原则上于当日办结账户开立手续,确有特殊情况的,最迟于下一个工作日内完成账户开立手续。

、开户须知

小微企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的真实性、有效性负责,并遵守法律、行政法规以及中国人民银行有关规定,不得将账户用于电信诈骗、跨境赌博以及其他违法犯罪活动。客户根据银行告知,向银行承诺已知晓不出租、出借、出售银行账户的法律责任和惩戒措施,并对依法使用银行账户进行承诺并签字确认。

七、服务监督电话

如有疑问,请致电各网点营业电话(详见下表)

投诉电话:0556-8938972

0556-8921224

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